美国银行CEO深陷“杀猪盘”骗局 挪用巨额资金导致银行倒闭

2024年9月1日，近年来“杀猪盘”骗局在全球范围内猖獗，许多人因此陷入了财务困境，甚至丧失了毕生积蓄。然而当这类骗局的受害者不再仅仅是普通民众，而是高级金融机构的高管时，其影响力和后果就显得尤为严重。本文讲述了一位美国地区银行CEO因卷入“杀猪盘”骗局，挪用巨额银行资金，最终导致银行倒闭的事件。

银行CEO深陷骗局，挪用巨额资金

53岁的汉尼斯(Shan Hanes)，曾是美国堪萨斯州Heartland Tri-State Bank的执行长，居住在一个只有2000名居民的小镇上。在社区中，汉尼斯以热心助人和事业成功着称，深受邻居们的信赖。然而汉尼斯的声誉和生活却在2023年因一场精心策划的骗局而彻底改变。

据报道汉尼斯在去年通过聊天软件与一名骗局中的骗子建立了联系，骗子以加密货币投资为名，诱导汉尼斯进行一系列大额交易，声称每笔新的交易都能解锁之前投资的回报。受此诱导汉尼斯开始不断从银行挪用资金，希望通过这些交易收回成本并获取利润。然而，他所投入的资金并未如预期回报，反而让他越陷越深。

挪用银行及私人资金，走向毁灭

从2023年5月至6月，汉尼斯利用职权，进行了一连串的非法操作。他共进行了11次电汇转账，挪用了银行高达4700万美元的资金。此外他还将手伸向了更为私人化的账户，挪用了女儿的大学储蓄金以及当地教堂和投资俱乐部的资金，这些行为使得汉尼斯陷入了更加不可收拾的境地。

尽管汉尼斯试图通过各种方式弥补损失，甚至向邻居米切尔借款1200万美元，企图套现所谓的加密货币，但事情的真相最终还是浮出水面。米切尔在得知汉尼斯的行为后，立即意识到他陷入了骗局，并试图劝阻他。然而汉尼斯仍执迷不悟，当晚再次挪用银行资金，导致事态进一步恶化。

银行倒闭与汉尼斯的法律惩罚

汉尼斯的行为不仅给自己带来了灭顶之灾，也让Heartland Tri-State Bank付出了沉重的代价。由于汉尼斯的巨额转账，该银行最终资不抵债，成为2023年倒闭的五家银行之一。虽然银行有联邦存款保险公司(FDIC)的保单保障，但面对如此巨额的损失，最终银行仍未能幸免于难。

随着事件的曝光，汉尼斯被解雇，并迅速遭到逮捕。在法庭上，美国检察官布鲁巴赫(Kate E. Brubacher)严厉谴责了汉尼斯的行为，称其不仅违反了职业道德和联邦法律，更是背叛了他所服务的社区、朋友和家人。最终汉尼斯被判处24年监禁，成为金融界因“杀猪盘”骗局而落马的典型案例。

结论

汉尼斯的案例警示我们，“杀猪盘”骗局的影响范围远超一般认知，即使是金融高管也难以幸免。在数字货币日益普及的时代，骗局手段也在不断升级，对金融从业人员的专业素养和道德操守提出了更高要求。此次事件不仅摧毁了一家银行，也动摇了公众对金融系统的信任。因此，金融机构和监管部门亟需加强对员工的教育和内部监督，以防止类似悲剧重演。

原文始发于微信公众号（安全学习那些事儿）：美国银行CEO深陷“杀猪盘”骗局 挪用巨额资金导致银行倒闭