【反诈】多家银行被批评、追责、约谈！银行账户实名制将严格落实

自今年10月初公安部宣布在全国范围内开展“断卡”行动以来，第一轮收网行动共抓获涉"两卡"违法犯罪嫌疑人4600余名，缴获电话卡、银行卡共计6.5万余张，1.5万名开卡人被列入银行失信人员名单。

同时人民银行还从内部开展倒查，对开办大量涉案个人银行卡、对公账户的银行通报处罚。据央行官网公示信息显示，杭州、福州等地多家涉案银行账户数量较多的银行被暂停部分网点1-3个月新开立银行账户业务，相关人员被追责。

多家银行支行被处罚追责

据人民银行杭州中心支行5月13日披露的消息，已对涉案企业账户较多、违规情节严重的4家银行进行通报批评，并开展监管约谈。暂停4个银行网点3个月新开单位账户业务，暂停18个银行网点1个月新开单位账户业务。责令银行内部严肃追究相关机构和人员责任。

7月16日，人民银行福州中心支行公告暂停部分银行网点1-3个月新开立银行账户业务，并责令相关银行严肃追究开户网点负责人、上级管辖行和省级管理行管理人员，业务、运管、合规和监测等相关条线岗位人员责任。

银行从业人员向记者表示整个开户流程涉及到银行内部多个部门，倒查机制对整个开户流程的所有人员工作合规性都提出了更高要求。也是从源头上把好银行账户管理入口。

个人新开立银行账户审核门槛加强

据“新华融媒看财经”报道称，近日记者在某全国性股份制商业银行线下办理业务时发现，储蓄卡或借记卡开户时个人信息审核要求更加严格。对于非当地户籍的个人用户，银行工作人员会要求开户人提供暂住证、工作证明等附加资料进行进一步的人工核查。

工作人员称，"这是应监管的要求，据了解上海地区的所有银行都在实施。目的主要是整治虚假开户以及银行账户买卖等黑灰产，从源头上把好银行账户管理入口。"

 

同时经询问其他多家银行客服也表示此举主要是了“为进一步落实个人账户实名制、客户身份识别等法律法规要求”。

注意！个人身份信息应及时去银行更新

需要注意的是，招商银行在今年的1月7日和4月30日分别发布公告表在该行留存的身份基本信息不完整、错误、无效或失效，将对名下的账户中止提供金融服务。

平安银行在3月31日的公告表示持续开展客户身份信息核实和完善工作，客户身份信息包括：姓名、身份证件种类、身份证件号码、身份证件有效期限、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式等。自2020年5月20日起，如在我行预留的身份信息不完整或未及时更新（包括开户证件仍是15位号码的第一代居民身份证），将逐步对您名下账户的金融服务进行限制。

华夏银行4月20日公告称对个人客户2020年6月1日起，对身份证件无效、证件过期90天以上的客户，采取限制一定金融服务的控制措施（包括但不限于只收不付、不收不付、限制非柜面交易等）。对单位客户自2020年6月1日起，将陆续对留存信息缺失、有误、无效或证件过期90天以上的客户，采取限制一定金融服务的控制措施（包括但不限于只收不付、不收不付、限制非柜面交易等）。

中国银行7月26日发布公告称，该行持续开展个人客户身份信息核实和完善工作。需要核实的客户身份信息范围包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限等。

9月21日，光大银行在其官网重点发布《关于核实完善客户基本身份信息的公告》，要求核实自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。

10月23日交通银行《公告》表示自2020年11月1日起，将针对个人账户信息仍存在不完善、不真实或已过期情况的个人账户实施所有非柜面出账交易的限制。

银行方面均表示，若用户在该行留存的身份基本信息不完整、错误、无效或失效，将中止其名下账户的金融服务。

原文始发于微信公众号（丁爸 情报分析师的工具箱）：【反诈】多家银行被批评、追责、约谈！银行账户实名制将严格落实