网络刷单诈骗江湖:有人“薅羊毛”报仇,有人当下线骗别人

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所属分类:安全闲碎

本文授权转载自【凤凰WEEKLY财经】(ID:fhzkzk)

作者 | 李游 编辑 | 覃旭


连续多日,徐磊的邮箱中总会收到一则致富信息:“用手机挣钱,动手点赞,三百一天”。他今年大学毕业,之前也没在意这些内容,可找工作屡屡挫败后,开始心动了。最终,他被骗1.8万元,愤怒之下,连手机都摔了。


徐磊掉入的是刷单诈骗陷阱。该种套路很具诱惑性,而且,各个网络平台上充斥着刷单广告,很容易让人上当。徐磊被骗后曾举报了多次,“却没一个反馈的。”

 

《凤凰WEEKLY财经》暗访发现,作为网络中的黑灰产,刷单早已经形成上、中、下游的固定诈骗模式。组织者通常以“兼职”名义招募刷客(圈内又叫小白),然后用“返现奖励”为诱饵,在刷客完成虚假交易后,将本金和佣金返还。


网络刷单诈骗江湖:有人“薅羊毛”报仇,有人当下线骗别人

网络刷单被称为诈骗界的“王诈”。摄影:李游


反复操作几次,取得小白信任后,对方会派发价值数千元的高价值产品链接,当资金转出,组织者便以各种理由拒绝退款,并诱导小白继续转账。一个小白被榨取得没有价值,就会被拉黑删除。


不少小白报案时,诈骗团伙会迅速删除信息、转移账号,甚至辗转境外去行骗。面对尴尬境况,有人自认倒霉,有人专门找骗子“薅羊毛”来挽回损失,还有人加入这个圈子开始骗其他人。


被刷单诈骗后,找骗子“薅羊毛”复仇


在徐磊推荐下,凤凰WEEKLY财经》添加了一个网名为“丽丽-JD”的QQ号,在刷单诈骗产业中,她只是最初级的客服。面对陌生人问询,“丽丽-JD”很谨慎,总是先将交流内容打印在文档上,然后截屏以图片格式发送。


“丽丽-JD”介绍说:“我们是在代刷淘宝、京东、苏宁商家的商品,包括衣服、鞋子、包包、奶粉、电器等,但并非写好评,而是刷交易量。”


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APP刷单诈骗。


这份兼职的门槛并不高,“丽丽-JD”表示,加入之前,需要先填写一份在线《入职登记表》,内容包含姓名、性别、年龄、当前职业、是否具备600元以上流动资金、返款的支付宝账号等,“我们是正规公司,这是必需程序。”


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入职申请格式


填完信息后,“丽丽-JD”自称将申请提交给人事部门审核,但3分钟后便通过了,《凤凰WEEKLY财经》领到的工作编号是SK_685581。有了身份后,她推来另一个账号,进行一对一派单。


派单员头像是位年轻女性,20多岁的样子。她说:“刷单就和你平时网购一样,拍货、付款后,将截图发来,我们返款给您,佣金在5%-10%之间。”对方还特意提醒,返款最好使用支付宝,否则会非常慢。


在确定《凤凰WEEKLY财经》明白了刷单流程后,派单员马上申请了三个订单,并一再叮嘱完成任务后,系统会自动返款。第一个订单是来自“苏宁易购”网站,商家名为“DoDower淘米服饰专卖店”,所派产品是一件女士中长款夏季连衣裙,价格300元。


按派单员的安排,要先自己掏钱购买衣服,交易形成后,本金、佣金会在5分钟内全部返还,所选商品也不会真实发货,这笔刷单的佣金是5%。


果然,4分钟后,300元本金和15元佣金全部被返还。派单员说:“你看,我们不骗人吧?”随即,她马上又派发了8%佣金的400元订单,以及10%佣金的600元订单。最终,也全部顺利返还本金和佣金。


当《凤凰WEEKLY财经》表示还想接单时,派单员说要等第二天。次日,对方又派了3个800元订单,同样进行了返还。就在准备第7次刷单时,派单员问:“是否想多赚钱?”得到肯定后,她直接发来一个山寨某知名电商网站的3000元电子产品链接,佣金10%。


徐磊介绍说,他就是在这个环节开始被骗的。当拍下货物后,派单员并没返还本金和佣金,而是增加了更大金额的单量与数量,“她说我还有几个任务,全部完成后才可以。”


担心拿不回之前的钱,徐磊只好追加订单,手里没钱后,派单员让他从支付宝“借呗”里借了2000元,当总共下单18000元后,他这个小白被派单员拉黑。


“后来,我带着聊天记录复印件、身份证、交易信息等去报案,警方说这种团伙,早就把钱分发到各个账户了,就像流水一样,查处难度太大。”徐磊说。警方还告诉他:即便抓到了,损失的钱财也不一定能全部拿到。


维权无果后,徐磊动起了其他心思,决定反套路而行,找这些刷单骗子“薅羊毛”。


他注意到,刷单团伙在“钓大鱼”前,都会先放几单诱饵,于是,他从微博、贴吧、知乎等账号里,添加了大量刷单客服。当对方给他派单后,他只进行3单左右交易,赚个几十元佣金,不等对方开始派“大单”,他就先将对方拉黑。这样,就是把骗子放出的诱饵吃掉,但确保不上钩被骗。


靠着这种方式,他最近赚了2000多元,“这也是无奈之举。”徐磊说,他战绩非常不错,打算把一万八拿回来就不做了,“否则会对不起自己的良心。”


在“薅羊毛”的同时,徐磊还加入了几个刷单被骗群,群里以学生为主。大家在群里一边痛骂诈骗者,一边炫耀“薅羊毛”成绩,有时还互相加油打气继续薅。


据长期关注网络黑产的腾讯网络安全专家介绍,刷单诈骗受害者多数是收入不高或不稳定的群体,存在想快速赚钱,又不想多付出的心理。


这位专家说,正是基于被害人经济实力比较弱的原因,刷单类诈骗的个案案值都不太高,比较高的多在2万元-5万元之间,“让受害者刷50万,肯定没人信,但是骗低收入人群的行为,则更加可恶。”


用“刷单APP”骗会员费,有受害者变成诈骗者的下线


在网络刷单江湖中,直接返现只是初级手段,还有更多的隐秘角落。


今年7月中旬,河北籍大学生蒋强在社交群中,看到一则刷单兼职信息,联系后对方也说是给网店刷交易量,这听起来与其他刷单相同,可不同的是,需要先下载一个APP软件进行培训。


网络刷单诈骗江湖:有人“薅羊毛”报仇,有人当下线骗别人

网络上有很多刷单APP


按要求下载后,果然出现了一名培训老师。老师说,他们的APP是专门针对刷单开发的,要想接单,必须缴费升级成VIP会员。一心只想刷单挣钱的蒋强,通过对方提供的支付宝口令红包,先后转了99元、218元、468元三笔费用。


交钱后,平台不仅没发送刷单任务,界面也变成无法登录状态,蒋强询问老师时,发现自己早已被拉黑了。这种骗局的受害者也组了几个群,每个群都有数百人,中招模式几乎相同,而他们无法针对诈骗者“薅羊毛”。


8月11日,《凤凰WEEKLY财经》联系到一位同类型的APP平台客服,对方网名叫“天天125”,他先发来一条链接和YY虚拟房间号,然后让《凤凰WEEKLY财经》下载APP,并以“天天125B”昵称注册账户。


进入YY房间后,里面果然有接待老师,说要想做刷单,先交99元会员费。交完钱,《凤凰WEEKLY财经》被推送到另一个“房间”,该房间老师又让交188元升级费,说升级后的刷单佣金会更高,可以无限做任务:“就像打游戏买了复活甲一样,死不了。”


但交费升级后的APP同样无法接单,不断追问下,又一个房间的老师让交500元任务解锁费,遭到拒绝后,老师非常生气地说:“你所有任务清零了!”并将《凤凰WEEKLY财经》拉黑。


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暗访时《凤凰WEEKLY财经》问对方是不是正规公司后,直接被移除群


有意思的是,这类受害者即使不甘心,也没法通过前面“薅羊毛”的方式挽回损失。有些动了邪念,开始注册小号,帮助诈骗团伙推广“刷单APP”。这样,不少受害者变成诈骗者下线,参与骗局骗别人。


前述受害者群里有个男孩透露,今年3月,他被骗了2万元,“我找他们要钱时,他们说让我跟他们一起干,成功后给40%提成。”没经住诱惑的他,做了3个月,后来退出了。


另一个叫小杨的前受害者也是如此:“我推广一个刷单APP,上线给我70元,有时候也给90元。”他自豪地说,自己5天时间拉了100来人,赚了1万多。


小杨在入行前,老师给其发了8组话术文档,以及下载地址和步骤流程等,他并不知道上线的真实姓名:“我们都叫他‘千伤哥’”。


在小杨的团队中,除了他这种一线人员,还有“导师”、“主管”、“部长”等,每次骗来的钱,大家都有分成。为了规避打击,所得佣金都是以虚拟币形式在后台系统分发,然后再通过特殊渠道提现。


“你骗我,我骗你,大家互相骗。”小杨深知这点。据他介绍,除了这种虚假刷单APP外,他们还有一款诈骗APP,打着“投注返利”之名。


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刷单团伙对自己的介绍


这款APP客服对《凤凰WEEKLY财经》说:“我们是帮官方彩票刷流水、累积人气的,不是那些淘宝的兼职骗局单。”而且,操作期间,有老师带领,“实时结算提现,一天赚80-300元。”客服称。


和前述手法无异,客服也是先让下载APP,然后往账户里充值100元,后来,在客服指导下,《凤凰WEEKLY财经》在1小时内赚了100元。又做了两单后,客服希望把充值金额调整到1万元。


通常到了这一步,诈骗团伙就要收网了。


前文的腾讯安全专家称,这是类似于投资诈骗或“杀猪盘”的套路:“追求高回报‘任务’,导致面对数千元甚至上万元的刷单任务时,毫不犹豫,飞蛾扑火。


一名山西太原的受害者自称,去年12月份,他被这种方式骗了53000元,“还有受害者被骗了4万多,也有6万多的,最大的一笔是19万。”他们报案后发现,诈骗团伙负责人来自福建,今年才30岁。


采访间,还有不少人投诉了一款名为“互娱”的APP。据了解,多数受害者为女生,她们在支付宝青团社上找兼职时,看到一个名叫“花茶”的聊天软件,该平台宣称,女生注册了可以聊天赚钱。于是,很多人报名了。


报名成功后,大家点击商家链接时,直接被转到“可乐传媒商城”公众号,关注以后对方先发送了一个微信聊天群的二维码。进群后,群主又发了“花茶”的下载二维码。


下载这个APP后,不少男士开始与女生打招呼。其中一个受害者说,与她聊天的男生网名为“岁月如歌”,在其介绍下,她加入了“互娱”APP拼单。


“拉新人进群要先发新人充值一百元的截图,以及当日成功拼45单的截图。”这名受害者说,整个操作很简单,充值后点击拼单系统,后台会自动匹配商品,几十秒后,本金和佣金会一同返还,佣金是商品价格的0.3%。


“所以充钱越多,挣的越多。”前述受害人表示,充值100元的话,每日有4元左右佣金,如果充值1000元,每天能获30元左右佣金。当大家不断充值后,后面的本金都无法退还了。至于“互娱”共卷走多少钱,目前还是未知。受害者遍布全国各地,她们正通过多种方式维权,但毫无进展。


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这款名为“互娱”刷单APP,骗了很多女生。


“其实是个特别无脑的骗局,但还是有人会上当”


已经出狱的陈刚曾经从事过网络刷单诈骗,他向《凤凰WEEKLY财经》讲述了一些内部运作程序。


几年前,陈刚和朋友从北方某市去了广西柳州,他们在当地市区租了两套房子,大家都住在一起。为了设局,这些人购买了数千张无记名的手机卡。


“我们内部叫企业卡,不能接打电话,只能注册账号,价格很便宜。”陈刚透露说,网上专门有人售卖刷单诈骗教程,包括文字、视频、图片在内,整套资料2000元左右。另外,还有人负责开发诈骗网站和APP,“早就是产业化了,并且是一条龙服务。”


为了做到无懈可击,陈刚和同事接受培训后,还特意多次体验不同类型的刷单诈骗,然后取长补短。等把所有风险排除后,他们才正式注册账号,然后分工在各大求职网站、社交平台发布招聘信息。


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网络刷单团伙群发的招聘邮件


“如果有人想做,就把流程和申请表发过去。”陈刚说,等对方把表填写完整后,他们会利用软件制作一个虚假的审核通过截图。


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在信息框编辑器软件中制作的虚假图


当有小白确定接任务后,陈刚会安排专人将提前购买的山寨网站发过去。为了骗取信任,他们也会让客户成功几单。


每骗一个人,他们都会在工作群里发布链接、付款截图、支付二维码,由负责财务的人进行统计,作为群主,陈刚将群名设为“大家发财”。骗来的钱,陈刚留下50%,其他成员共同分50%。


“其实是个特别无脑的骗局,但还是有人会上当。”陈刚说。


除了像陈刚这种骗小白的,还有人骗起同行来。有一个名叫刘华的南方小伙,他当初组织过人给商家写好评,后来总被官方打击后,暂时退出刷单圈。


做了一段时间生意,刘华不仅没赚到钱,还欠下十万外债。还不上钱的他又重操旧业,开始联系过去做刷单的朋友,说自己现在做刷单老板。


因为有之前的关系基础,大家很相信他,便开始到处招人。“我告诉大家,24小时之内返还本金和佣金。”朋友们信了刘华的话,很快组了三个刷单群,每个群有100人左右。


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一个刷单群


“我并没想好好做。”刘华说,他拿着第二个群的本金,给第一个群返还本金和佣金,再把第三个群的本金,还给第二个群。以此类推,刘华用这种“拆东墙补西墙”方式,先还清了自己的外债。


不满足现状的刘华,继续扩建着刷单群,并拉了更多的人。害怕被警方盯上,他以每月1000元价格,租用别人的整套支付宝账户,用来收款和返还,“我先后买过7个支付宝账户,有认识的,也有不认识的。”


刘华告诉其他成员,他接的刷单活儿,都是用于提高网店口碑:“每刷500元返27元,其中20元给刷单员,5元给群主,我每单只要2元钱。”


其他人觉得刘华很义气,实际上,这只是他精心编制的骗局,压根没刷单之事,返还的款项,都是从别人本金里拿出的。


除此之外,刘华还利用刷单名义,号称能从“拼多多”套现。


他说自己代理了“拼多多”某区域的拼单业务:“该平台每次发货都得拼单,但有的商品常会因拼单不及时,无法发货。这就需要刷客垫付资金,帮商户完成拼单。”


刘华还宣称,商户会根据垫付资金数额,按照比例返还佣金:“每刷1000元,能返还100元,自己抽7元,电商平台抽3元,剩下90元给刷客。”


但很多人觉得麻烦,并不想参与。刘华后来表示,只需出钱就可以,会有专门团队进行代刷,他每天会将佣金返还过去,本金先放到自己这里。如此一来,很快就有人入局了,他一个朋友,先转了5000元。几天后,他将佣金返还,并让他追加资金。


朋友有些不放心,就让刘华向他展示刷单后台程序。有天晚上,在自家楼下,刘华先给他看了一份代理协议,然后用手机打开拼多多,“我当时就进入了购物系统,他却认为这就是刷单程序。”随后,朋友陆续给他转了30多万。


这还不算,刘华并以网络刷单返利为由,让别人在某二手交易平台垫付资金,购买其账号中虚假出售的商品,在得到这些款项后,他既未发货,也不退款。


慢慢的,手中本金倒腾不开,最终有人报案,刘华因此落网。目前正在缓刑期的刘华说:“这就是狠起来连自己人都骗”。


培训老师说:“一定要盯着学生,他们在家没事做”


在几名熟人介绍下,《凤凰WEEKLY财经》联系到一位培训网络刷单的李老师。


李老师传授的做法和前述套路基本相同,但有“过人之处”。他说做好这项工作最主要一个环节就是如何发广告,并建议去知名社交平台寻找粉丝量大的人气账号,然后在评论里以跟评形式发布。


广告内容有几个固定话术。例如“支付宝订单兼职日入300元”、“一单一结绝不拖欠”、“学生党的福利”等,如果有人想做,就让其添加账号号私聊。


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网络刷单的诱导话术


“最后让他下载可控的手机APP。”李老师说,刚开始给对方发送付款链接时,最好不要超过500元。后来,他还推荐了两个APP——“欢某宝”和“交某猫”,这两个平台操作起来有些枯燥复杂,但却至关重要。


以“欢某宝”为例,李老师先让《凤凰WEEKLY财经》注册个账号,然后在平台虚拟币页面选择充值,之后平台会出现一个收银系统。从这一步开始,套路正式生成。


李老师说,每次给小白下单时,让对方选择支付宝支付,这样会生成支付链接或二维码,“我们可以做到,你给刷客发送支付链接时,他还会得到另一个支付宝登录页面,如果是二维码,对方扫描后,同样会得到登录页面。”


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刷单诈骗团伙发来的支付链接


该程序完成后,刷单组织者要指导小白在这个页面上,登录自己的支付宝账号,“他的手机会收到验证码,输入验证码登录支付宝账号后,会跳转到我们开发的支付页面。”


李老师特别指出,一定要指导刷客选择“花呗”支付。刷客手机接到支付验证码后,自己“花呗”里的钱,就会通过之前生成的链接,给虚拟币充值,最后到了诈骗者掌控的账号上。


“也就是说,通过这一系列操作,让刷客替我们支付游戏点券。”李老师表示,随后把虚拟币换成人民币就可以了,“挣钱就是如此简单。”


对于这些网络黑灰产的技术操作,爱奇艺法律部的一位专家在一个研讨会上表示,这个行业中也有自己的技术大神,“技术人员不断地更新黑灰产在账号获取、DNS劫持、破解验证等方面的网络技术。”


另外,李老师叮嘱,一定要紧盯学生市场:“尤其现在放假的时候,他们在家没事做,又有超强的消费观,就想通过简单快捷的方法去赚钱。”


针对很多学生没钱的情况,李老师说,千万不要走弯路,事先以查看对方信誉为由,让他们把支付宝的芝麻积分、花呗额度截图发来,“这样才能确保有钱可骗。”


当刷客的钱被骗走后,如果对方索要,李老师给出的话术是:“由于对方输入验证码的时间小于120秒,造成后台意外扣款。”如果想退款,就继续刷单。


为了更逼真,李老师还推荐了一个名为“某鸟”的信息框编辑器软件,“可以在编辑器里制作一个虚假的图片发给对方,并告诉他已经退款,系统要在24小时后才能到账。”之后。就不要再搭理对方了。


假如碰到死磕刷客,李老师让组织者将其引入名为“退款客服”的社交工具中,无论如何催促,就牢记一句话:“正在申请退款程序,请耐心等待。”


8月11日,国家互联网应急中心发布的《2019年中国互联网网络安全报告》显示,我国尽管在打击网络黑产方面取得了阶段性成果,“然而网络黑产活动正变得日益专业和隐蔽,自动化程度也在不断提升。”


而据公安部门的消息,2020年上半年,全国破获了10.1万起电信诈骗案,接下来将会集中打击网络刷单等行为。


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警方破获的网络刷单诈骗案


曾办理过刷单黑产案件的警方人士表示:“我们目前接触的受害人、犯罪嫌疑人,除了来自网店平台外,开始切入到直播领域。现在,犯罪嫌疑人大多都通过多平台、多家APP,把自己伪装成是一个很正规的机构。”所以,面对网络黑灰产中的刷单诈骗,各个部门和企业平台都任重而道远。


(文中人物均为化名)


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老黑。
 
早年做过技术,也做过自由调查记者,之所以写【一本黑】公众号,是想用最简单的语言,告诉大家,这个世界上真的存在魔鬼,不然你没法理解人性。

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