虚拟货币犯罪涉及到的刑法罪名

虚拟货币有关的刑事罪名数量颇多，是不争事实，正如央行2013年通知（银发〔2013〕289号通知）所述，比特币及其他类似的具有匿名、跨境流通便利等特征的虚拟商品有比较大的洗钱风险；2017年9月央行等七部委《关于防范代币发行融资风险的公告》则直指ICO涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

2018年1月17日，公安部和国家工商总局部署开展网络传销违法犯罪活动联合整治，重点查处案件类型之一，即包括以“虚拟货币”为幌子的网络传销活动。

与虚拟货币犯罪相关的罪名，主要有以下几种：

1、 组织、领导传销活动罪

组织、领导传销活动罪，是指以推销商品或提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

ICO是一种为加密数字货币/区块链项目筹措资金的常用方式，早期参与者可以从中获得初始产生的加密数字货币作为回报。由于代币具有市场价值，可以兑换成法币，从而支持项目的开发成本。

以虚拟货币为名进行融资时很有可能发展为传销形式，在我国发生的几起ICO融资涉嫌传销的案件中，其运营模式基本可总结为以下几点：

（1）需缴纳一定的入门费或购买一定产品如“矿机”，在投资者缴纳费或购买产品后才具有购买比特币的资格；

（2）通过分层分级的形式要求已入门投资者继续发展其他人进行投资，根据其发展的下线人数及收取的入门费多少来作为返利依据，以新投资者资金支付老投资者的利益，营造出赚钱的假象。

央行认为，ICO融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等虚拟货币，本质上是一种未经批准非法公开融资行为。

2、诈骗罪

诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

作为数字货币，比特币等也是一种有价值的虚拟财产，犯罪分子自然也盯上了比特币交易者。在用户购买或交易比特币时，犯罪分子会在交易网站虚构出交易结果，让用户认为已真实购买或交易到比特币，但其实用户并没有得到比特币。甚至犯罪分子会虚构ICO项目骗取投资者进行投资。

3、走私贩卖毒品

贩卖毒品，是指明知是毒品而非法销售或者以贩卖为目的而非法收买毒品的行为。

毒品交易一般涉及金额巨大，在现实中若需完成交易要避开各国的监管，但比特币为犯罪分子提供的便捷的渠道进行毒品交易，交易双方不需面对面，不易暴露身份，比特币又很难追踪来源与去向，给各国追踪与打击毒品犯罪带来巨大的难题。

4、非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

比特币交易平台经营者很可能触及非法吸收公众存款罪。许多经营者运营比特币交易平台，但并不具备相应资质或经过相应部门审批，向社会公众公开募集资金，导致大量资金的进驻，形成一个巨型的“资金池”，很可能导致平台经营者触犯非法吸收公众存款罪。

5、 洗钱罪

洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐藏其来源和性质而提供资金帐户的或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

6、盗窃罪

盗窃罪是指以非法占有为目的，盗窃公私财物数额较大或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃公私财物的行为。

虚拟货币作为网络财产，常常会遭到盗窃的困扰，国际社会上已发生多起黑客盗窃比特币的案件，黑客窃取后被害人账户后再与自己完成交易，我国也常会发生虚拟货币被盗现象。这对网络平台安全性提出了极高的要求。

7、 开设赌场罪

开设赌场罪是指客观上是否具有聚众赌博、开设赌场、以赌博为业的行为。

虚拟货币的兴起为“线上”的互联网赌博提供了便利的条件，犯罪分子只需建立网站就可将世界各地的赌徒聚集到一起，网络赌场的出现为打击赌博行为带来了巨大的困境。

本期编辑：SWG

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