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根据针对服务提供商和代币匿名性的全面新反洗钱法规,欧洲将从 2027 年开始禁止匿名加密账户和隐私币。
欧盟即将实施全面的反洗钱 (AML) 规则,从 2027 年起禁止隐私保护代币和匿名加密货币账户。
根据新的反洗钱条例(AMLR),信贷机构、金融机构和加密资产服务提供商(CASP)将被禁止维护匿名账户或处理隐私保护加密货币,例如门罗币XMR233.65 美元和 Zcash零碳36.73 美元。
欧洲加密货币倡议组织 (EUCI)发布的《反洗钱手册》指出:“《反洗钱法》第 79 条严格禁止匿名账户……。信贷机构、金融机构和加密资产服务提供商不得持有匿名账户。”
该法规是更广泛的反洗钱框架的一部分,该框架包括银行和支付账户、存折和保险箱、“允许匿名交易的加密资产账户”和“使用匿名增强币的账户”。
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EUCI 高级政策负责人 Vyara Savova 表示:“这些法规(AMLR、AMLD 和 AMLAR)是最终版本,剩下的就是‘细则’,也就是通过所谓的实施法案和授权法案对某些要求进行解释。”
她补充说,大部分实施工作将通过所谓的实施和授权法案进行,这些法案主要由欧洲银行管理局处理:
“这意味着欧盟理事会仍在积极开展这些二级法案的工作,并通过向公众咨询提供反馈,因为一些实施细节尚未最终确定。”
“然而,更广泛的框架是最终的,因此中心化加密项目(MiCA 下的 CASP)在确定其内部流程和政策时需要牢记这一点,”Savova 表示。
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欧盟将加强对加密服务提供商的监管
在新的监管框架下,至少在六个成员国运营的 CASP 将受到直接反洗钱监管。
根据欧盟反洗钱委员会(EUCI)的《反洗钱手册》,AMLA 计划在初始阶段选定 40 个实体,每个成员国至少选定一个。选定过程将于 2027 年 7 月 1 日开始。
AMLA 将使用“重要性门槛”来确保只有“在多个司法管辖区拥有大量业务”的公司才会被考虑进行直接监管。
门槛包括“至少有 20,000 名居住在东道国成员国的客户”,或总交易额超过 5000 万欧元(5600 万美元)。
其他值得注意的措施包括对 1,000 欧元(1,100 美元)以上的交易强制进行客户尽职调查。
这些更新是在欧盟加强对加密行业的监管监督之际发布的,其基础是加密资产市场监管局 (MiCA) 等先前的措施。
杂志:比特币 10 万美元的希望破灭,SBF 的神秘监狱举动:《Hodler’s Digest》,4 月 20 日至 26 日
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原文始发于微信公众号(安全圈):【安全圈】欧盟将于 2027 年禁止匿名加密账户和隐私币
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