非法P2P金融平台证据固定的有关问题

近年来，打着创新名义的互联网P2P金融平台如雨后春笋般兴起。在国家有关政策的鼓舞下，更是翻着跟斗，你方唱罢我登场。更为难能可贵的是，老百姓如苍蝇偶遇大屎一般蜂拥而入。这让小编想起多年前读过的一本书——《非同寻常的大众幻想与群众性癫狂》，何其相似！

一天午夜，有关部门痛下杀手，互联网P2P金融平台哀鸿遍野。为什么会出现这种情况，小编说不太透，更怕误导大家。

此类案件通常具备几个显著的特点。

一是受害者众多，涉案金额特别巨大。

E租宝案件中受害者近百万，涉及资金500亿之巨；盛世财富涉案20亿元，受害者数量不详；前海创投受害者近万，涉及资金8亿。本特点已无需用实例证明。

二是犯罪模式经过包装，让人眼花缭乱。

互联网P2P金融平台通常伪装成投融资平台、理财平台，紧紧抓住国人敏感的神经予以痛击。更有甚者，前期许以小额的收益，以致投资者越陷越深。像极了传统的庞氏骗局。

三是互联网依存度高。

为了更加便捷的吸纳海量投资者，此类平台的投融资、理财业务，一般都会借助互联网。根据小编的了解，此类案件十有八九都是租用国内几大云服务巨头的计算服务。

四是打击此类犯罪存在一定的司法无力感。

受害者众多，刑事案件证据标准高，罪责刑难以相适应，易引发群体性事件等，不再赘述。

篇幅所限，仅就此类案件中涉及到的部分电子证据问题，谈谈一点个人的建议。

第一，关于此类案件调查取证的重点。

对于租用云服务部署的对外业务平台，应当及时采用勘验（包括远程勘验）的方法，对平台的后台数据库系统进行固定，送有关机构，对涉及到的投资者信息进行检验鉴定；此类涉案平台，通常员工数量也比较多，有必要及时查封扣押员工的工作用电脑。送有关机构，对有关电子文件进行取证；对高管以上人员，有必要及时控制其个人电脑、手机、电子邮件、网络账号等。

第二，模拟平台与真实数据的环境搭建。

互联网P2P金融平台的业务逻辑通常比较复杂，为了便于侦查机关、起诉机关更好的理解，增强内心确认，有必要单独搭建模拟平台，并使用真实的数据后台进行平台复原。

第三，电子证据需体系化展示。

在此类案件中，涉及的电子证据数量繁多，除了核心的平台、数据库、业务文件之外，恐怕还会涉及其他方面的电子数据。上述电子数据之间，既有直接的关联，也有间接的关联。如果仅仅做简单的罗列，法官不疯掉才怪！因此，小编认为，非常有必要对涉案的电子证据进行体系化展示，这就需要研发一个能够综合全案电子数据的软件工具。必要的投入还是需要的。不过与众多的受害者相比，这点司法成本还是值得的。

古人说的好，“不见可欲，使民心不乱。常使民无知无欲，使夫智者不敢为也。”。互联网金融的遍地开花，自有其产生和发展的背景，犯罪分子固然可恨，有关金融或监管机构就能独善其身、置身事外了吗？再有之，国人的投机心理和明辨是非的能力，也确实让人醉了。

原文始发于微信公众号（信息时代的犯罪侦查）：非法P2P金融平台证据固定的有关问题